Cẩn thận với tài khoản “bỗng dưng có tiền”
Gần đây, cơ quan chức năng liên tục đưa ra cảnh báo về các hình thức lừa đảo tinh vi, phức tạp trong lĩnh vực tài chính khiến các nạn nhân dù đề phòng vẫn sập bẫy. Dường như số vụ lừa đảo này tỷ lệ thuận với tác động tiêu cực từ diễn biến dịch COVID-19 đến nền kinh tế.
Theo Bộ Công an, tận dụng giãn cách xã hội và tăng cường thanh toán giao dịch trực tuyến, tội phạm mạng đã bùng phát với đủ hình thức lừa đảo. Thậm chí trá hình e-mail công an, ngân hàng nhà nước gửi tin nhắn đính kèm virus, mã độc để chiếm đoạt gia tài .
Một trường hợp là chị O ( trú tại Q. Ba Đình, TP.HN ). Vào ngày 12/6/2021, chị O giật mình nhận được hơn 45 triệu đồng chuyển vào tài khoản ngân hàng nhà nước cùng với nội dung đính kèm khó hiểu. Đến cuối giờ chiều cùng ngày, một tài khoản Zalo lạ kết bạn với chị và cho hay công ty kinh tế tài chính đã giải ngân khoản vay của chị. Như vậy, chị O. tự nhiên trở thành một người vay nợ .
[Nhiều biến tướng lợi dụng danh nghĩa CIC để lừa đảo thông tin tín dụng]
Tương tự, anh H. ( ngụ tại Thành phố Hồ Chí Minh ) cũng đã đưa thông tin cảnh báo nhắc nhở trên mạng xã hội về một ngữ cảnh lừa đảo .
Anh H cho biết, tài khoản của anh tự nhiên nhận được khoản tiền trị giá 20 triệu đồng với nội dung ‘ cô d mượn. ’ Truy tìm mãi không biết ai gửi tiền thì có một phụ nữ gọi điện thoại thông minh nói là chuyển nhầm và xin lại tiền. Tiền này đang chuyển gấp để làm phẫu thuật cho con ( kẻ lừa đảo thường có nhiều phương pháp để thúc vào tâm ý mình phải chuyển lại tiền sớm ) .
Anh H đã nhu yếu người chuyển nhầm phải có giấy xác nhận của ngân hàng nhà nước rằng người đó đúng là chủ tài khoản. Người phu nữ kia ấp úng và không thông tin lại. Biết có chuyện không ổn, anh H đã ra ngân hàng nhà nước nhu yếu in sổ phụ và xem tiền của ai chuyển thì được biết đó là của một người đàn ông và chuyển từ Ngân hàng Ngoại thương VCB với nội dung là ‘ cho d vay ’ trong thời hạn 45 ngày .
“Đây là một chiêu lừa. Nếu mình hấp tấp trả tiền cho người phụ nữ kia thì sau đó hết thời hạn 45 ngày, chủ tài khoản sẽ xuất hiện và đòi khoản tiền 20 triệu đồng cùng tiền lãi cắt cổ. Nếu mình không trả thì họ sẽ cho xã hội đen tới quấy phá vì có bằng chứng chuyển tiền với nội dung cho vay trên điện thoại,” anh H cảnh báo.
Theo đánh giá và nhận định từ 1 số ít chuyên viên, đây là chiêu trò của những đối tượng người tiêu dùng lừa đảo nhắm vào những người hiền lành, nhẹ dạ cả tin. Cụ thể, sau khi đã có được 1 số ít thông tin cá thể của người dùng, như tên tuổi, số điện thoại cảm ứng hay thậm chí còn là địa chỉ, những đối tượng người dùng lừa đảo sẽ cố ý ” chuyển nhầm ” một khoản tiền .
Kẻ lừa đảo sẽ giả danh là người thu hồi nợ của một công ty tài chính nào đó để liên hệ với “con mồi.” Lúc này, chúng có thể yêu cầu người dùng trả lại số tiền kia như một khoản vay cùng với một khoản lãi “cắt cổ.”
Chị O giật mình nhận được hơn 45 triệu đồng chuyển vào tài khoản ngân hàng nhà nước
Một chiêu thức khác được các đối tượng hay sử dụng là không ít vụ đối tượng nhắn tin đòi tiền là người nước ngoài và đưa ra lý do không thể về Việt Nam để gặp trực tiếp nên hướng dẫn người nhận được tiền hàn trả theo đường link. Khi người nhận tiền cả tin đăng nhập vào đường link này và điền các thông tin theo yêu cầu thì toàn bộ số tiền có trong tài khả sẽ “không cánh mà bay ngay lập tức” vì đối tượng lừa đảo đã có mã OTP và các loại mật khẩu…
Chủ động báo công an và ngân hàng
Theo đại diện thay mặt của Ngân hàng Ngoại thương VCB, mỗi năm mạng lưới hệ thống ghi nhận hàng trăm lượt người mua ý kiến đề nghị tra soát thanh toán giao dịch do chuyển nhầm vào mạng lưới hệ thống của ngân hàng nhà nước này. Điều này đồng nghĩa tương quan với việc có hàng trăm chủ tài khoản bỗng dưng nhận được tiền .
Do đặc thù bảo mật thông tin, nếu người mua có nhu yếu tra soát thông tin thì ngân hàng nhà nước cũng không được phép phân phối thông tin của người mua cho người khác trừ trường hợp công an nhu yếu. Tuy nhiên, tài khoản ngân hàng nhà nước ” bỗng dưng có tiền ” thì chủ tài khoản vẫn nên đến ngân hàng nhà nước khai báo đồng thời làm đơn trình báo công an vấn đề để khi công an vào việc ngân hàng nhà nước sẽ có những phương pháp giải quyết và xử lý nhanh và bảo vệ bảo đảm an toàn cho chủ tài khoản .
Trong khi đó, theo một điều tra viên Phòng Cảnh sát hình sự, Công an thành phố TP. Hà Nội, khi chủ tài khoản bỗng dưng nhận được một khoản tiền ” chuyển nhầm ” cho mình thì không sử dụng số tiền ấy vào việc tiêu tốn cá thể bởi nếu đó là tiền chuyển nhầm thật thì sẽ có đại diện thay mặt ngân hàng nhà nước liên hệ để thao tác hoặc dân cư hoàn toàn có thể dữ thế chủ động liên hệ với ngân hàng nhà nước để thông tin .
Người dân tuyệt đối không chuyển hoàn tiền cho người lạ khi không có bên thứ ba làm chứng, tránh bị phiền phức sau này. Ngoài ra, không chuyển hoàn vào một tài khoản khác với tài khoản đã chuyển cho mình, phải chờ ngân hàng nhà nước xử lý trước. Khi nhận được điện thoại thông minh từ ngân hàng nhà nước, người dân cần kiểm tra xem có đúng là số của ngân hàng không. Để chắc như đinh hơn, chủ tài khoản nên đến ngân hàng nhà nước thao tác trực tiếp .
“ Đặc biệt, không cung ứng mã OTP, tên đăng nhập, password của tài khoản ngân hàng nhà nước cho bất kỳ ai kể cả họ có tự xưng là người thân trong gia đình, bè bạn, nhân viên cấp dưới ngân hàng nhà nước hay cơ quan chức năng …, ” vị điều tra viên khuyến nghị. / .
Liên quan đến hành vi lừa đảo dạng này, ngày 10/5, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an quận Đống Đa (Hà Nội) cho biết bắt giữ nhóm đối tượng chuyên giả danh ngân hàng lừa đảo người chuyển khoản nhầm để chiếm đoạt tiền của họ có trong tài khoản. Các đối tượng trong ổ nhóm này gồm Trương Huy Cường (sinh năm 1993), Lê Minh Hoàng (1998) và Lưu Quốc Toàn (1987) đều trú tại tỉnh Quảng Nam.
Tại cơ quan công an, những đối tượng người dùng đã khai nhận, tận dụng việc nhiều người sau khi triển khai giao dịch chuyển khoản nhầm lẫn đã đăng lên những trang mạng xã hội kêu cứu, những đối tượng người tiêu dùng đã tự kiến thiết xây dựng một tên miền và lập website trá hình ngân hàng nhà nước để lừa đảo tiếp những nạn nhân này nhằm mục đích đánh cắp tiền trong tài khoản của bị hại .
Cụ thể, Lê Minh Hoàng lên mạng Internet mua tên miền và lập website http://bom.to.TCBank trasoat. Sau đó, Hoàng lập trình thành website có giao diện giống giao diện của ngân hàng nhà nước, có ô để người bị hại điền tên đăng nhập và mật khẩu .
Source: https://ahayne.com
Category: Cảnh Báo Lừa Đảo
--------↓↓↓↓↓↓--------
Tặng bạn Mã Giảm Giá Lazada, Shopee, Tiki hôm nay
Công cụ Mã Giảm Giá của Ahayne được cập nhật Mã Giảm Giá mới liên tục và ngay lập tức từ các sàn thương mại điện tử uy tín. Sử dụng cực dễ dàng, bạn không cần phải copy và dán thủ công Mã Giảm Giá như trước kia nữa.- Cách 1: Nhấn vào "Lấy code" và "Sao chép", hệ thống sẽ tự động chuyển bạn đến trang Lazada/Shopee/Tiki và lưu mã vào tài khoản của bạn. Mã Giảm Giá sẽ TỰ ĐỘNG áp dụng trực tiếp khi bạn đặt mua hàng.
- Cách 2 (chỉ cho sàn Shopee): Gõ tên sản phẩm hoặc dán link sản phẩm vào ô bên dưới, Ahayne tìm giúp bạn Mã Giảm Giá phù hợp. Thực hiện tiếp các bước như ở Cách 1 để lưu mã giảm giá vào tài khoản Shopee của bạn
- Các mã giảm giá đều có giới hạn về số lượng và thời gian cũng như sẽ có điều kiện áp dụng cho từng sản phẩm đi kèm, bạn lưu ý dùng sớm nhất có thể để không bỏ lỡ nhé.
- Nên chọn các mã giảm giá có điều kiện "áp dụng toàn sàn", "áp dụng toàn ngành hàng", "áp dụng cho tất cả các sản phẩm"... như vậy bạn hoàn toàn yên tâm là 100% sẽ được giảm giá khi mua bất cứ sản phẩm nào.Thường xuyên ghé ahayne trước khi mua sắm, để săn được mã giảm giá ưng ý nhé.
---↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓---