Điển hình, trường hợp của một người phụ nữ tên O. trú tại Q. Ba Đình, TP. Hà Nội. Ngày 12/6, san sẻ trên trang cá thể, chị cho biết, cùng ngày chị giật mình nhận được hơn 45 triệu đồng chuyển vào thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước cùng với nội dung đính kèm khó hiểu. Đến cuối giờ chiều cùng ngày, một thông tin tài khoản zalo lạ kết bạn với chị và nói rằng, công ty kinh tế tài chính đã giải ngân khoản vay của chị. Theo như cách nói của họ, thì chị trở thành một người vay nợ .
Bỗng dưng có tiền
Biết mình không thực hiện bất cứ thủ tục vay mượn nào trên mang, chị O. đã đến cơ quan công an trình báo sự việc. Trong lúc này, đối tượng chuyển nhầm tiền liên tục nhắn tin qua lại. Sau khi biết, hành vi lừa đảo của mình không thành, đối tượng trên lập tức đổi thái độ, nhắn nhiều tin cho chị với nội dung hăm dọa. Chị O. cho biết, đã thực hiện các thủ tục tra soát với ngân hàng, đồng thời giao toàn bộ số tiền cho cơ quan công an giải quyết.
Đối tượng nhắn tin qua lại với ý định lừa đảo nạn nhân. Ảnh: Báo Tiền PhongGần đây, một trường hợp khác tự nhiên nhận được khoản tiền trị giá 20 triệu đồng với nội dung “ cô D mượn ”. Đang do dự không biết ai chuyển nhầm tiền, thì gia chủ thông tin tài khoản này nhận được cuộc gọi của một người phụ nữ nói là chuyển nhầm và xin lại. Theo chị này, đây là số tiền chị ta cần gấp để làm phẫu thuật cho con. Vì cần gấp nên người phụ nữ này liên tục gọi điện gửi tin nhắn, thúc ép phải chuyển lại cho họ số tiền chuyển nhầm đó .
Bằng kiến thức và kỹ năng ngân hàng nhà nước có được, chủ tài khoản này nhu yếu người phụ nữ gọi điện đến đòi tiền có giấy xác nhận của ngân hàng nhà nước rằng “ cô ta đúng là chủ tài khoản ”. Sau khi nghe nhu yếu, người phụ nữ chuyển nhầm “ lặn ” mất tăm .
Biết không ổn, người này ra ngân hàng nhà nước nhu yếu in sổ phụ và xem tiền của ai chuyển cho mình thì vỡ lẽ, nó là của một người đàn ông tên Lương Văn Thành chuyển từ VCB với nội dung “ Cho D vay trong thời hạn 45 ngày ”. Theo cách lý giải của Ngân hàng, sau thời hạn 45 ngày, chủ tài khoản đó sẽ Open và đòi khoản số tiền 20 triệu đồng cùng lãi suất vay cắt cổ. Nếu không trả, họ sẽ cho người tới quấy phá vì có dẫn chứng chuyển tiền với nội dung cho vay trên điện thoai .
Theo một điều tra viên phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP Hà Nội, thời gian gần đây Cơ quan công an đã ghi nhận một số trường hợp có dấu hiệu lừa đảo trong việc chuyển nhầm tiền vào tài khoản.
Cụ thể, như trường hợp anh Vũ Hoàng T. ( trú tại Q. Quận Hoàng Mai – Hà Nội, TP.HN ) mới xảy ra gần đây là một ví dụ. Vào một buổi trưa, anh T. thấy thông tin tài khoản ” nổ ” một khoản tiền hơn 2 triệu đồng vào thông tin tài khoản. Đang tâm lý xem ai gửi cho mình thì, khoảng chừng 30 phút sau, có 1 số ít điện thoại thông minh lạ gọi đến với anh, giọng một phụ nữ rất là ngọt ngào. Chị ta cho biết đã lỡ chuyển nhầm cho anh T. và mong được anh chuyển lại. Chị ta cũng nói rằng đang ở quốc tế nên nhờ anh đăng nhập vào dịch vụ chuyển tiền quốc tế qua một đường link. Không ngờ, sau khi điền xong những thông tin, anh T. phát hiện thấy mấy chục triệu đồng trong thông tin tài khoản của mình đã bị rút sạch .
Không chuyển hoàn cho người lạ khi không có bên thứ ba làm chứng
Luật sư Nguyễn Thanh Hà – Đoàn Luật sư TP. Hà Nội cho rằng, việc chuyển tiền nhầm qua thông tin tài khoản là thủ đoạn lừa đảo khá phức tạp. Nếu người nhận được tiền vội vã trả tiền lại cho người gọi đến mà không xác định rõ số thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước, chứng từ giao dịch chuyển tiền thì sẽ rất phức tạp. Còn nếu đúng hạn trả nợ, chủ tài khoản đã chuyển nhầm tiền Open và nhu yếu bên nhận thanh toán giao dịch thì họ cũng khó hoàn toàn có thể khước từ vì thông tin giao dịch chuyển tiền đã lưu trên điện thoại cảm ứng và có chứng từ ở ngân hàng nhà nước .
Việc chuyển nhầm tiền không hiếm xảy ra, nhưng người chuyển nhầm, người nhận tiền đều cần tỉnh táo và phối hợp với ngân hàng để giải quyết sự việc
Luật sư Hà thông tin, theo Điều 228, 230, 579 Bộ luật Dân sự 2015, khi tình cờ nhận được khoản tiền lạ từ người chưa từng có mối quan hệ với mình và cũng không có bất cứ giao dịch nào với họ liên quan đến số tiền này, người nhận được xem là người đang chiếm hữu tài sản không có căn cứ pháp luật. Vì vậy, người nhận phải hoàn trả cho chủ sở hữu hoặc giao nộp số tiền đó cho UBND hoặc công an cấp xã nơi gần nhất để thông báo công khai cho chủ sở hữu biết để nhận lại.
Còn theo đại diện thay mặt của Phòng CSHS – CATP Thành Phố Hà Nội, khi chủ tài khoản bỗng dưng nhận được một khoản tiền ” chuyển nhầm ” cho mình thì cần làm theo những bước sau. Một là không sử dụng số tiền ấy vào việc tiêu tốn cá thể, nếu đó là tiền chuyển nhầm thật thì sẽ có đại diện thay mặt ngân hàng nhà nước liên hệ để thao tác, hoặc dân cư hoàn toàn có thể dữ thế chủ động liên hệ với ngân hàng nhà nước để thông tin .
Nếu là số tiền nhỏ thì chủ tài khoản hoàn toàn có thể nhu yếu ngân hàng nhà nước cung ứng sao kê rồi so sánh với những thông tin nhận được và thực thi chuyển lại. Còn so với số tiền lớn thì chủ tài khoản nên sắp xếp thời hạn đến trực tiếp Trụ sở ngân hàng nhà nước để thực thi việc xác định. Hoặc người dân cũng hoàn toàn có thể liên hệ với cơ quan công an để xử lý .
Người dân tuyệt đối không chuyển lại tiền cho người lạ khi không có bên thứ ba làm chứng, tránh bị phiền phức sau này. Đồng thời không chuyển hoàn vào một thông tin tài khoản khác với thông tin tài khoản đã chuyển cho mình, phải chờ ngân hàng nhà nước xử lý trước. Khi nhận được điện thoại cảm ứng từ ngân hàng nhà nước, bạn cần kiểm tra xem có đúng là số của ngân hàng không. Để chắc như đinh hơn, chủ tài khoản nên đến ngân hàng nhà nước thao tác trực tiếp. Đặc biệt không khi nào phân phối mã OTP, tên đăng nhập, password của thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước cho bất kỳ ai kể cả họ có tự xưng là người thân trong gia đình, bè bạn, nhân viên cấp dưới ngân hàng nhà nước hay cơ quan chức năng … / .
Source: https://ahayne.com
Category: Cảnh Báo Lừa Đảo
--------↓↓↓↓↓↓--------
Tặng bạn Mã Giảm Giá Lazada, Shopee, Tiki hôm nay
Công cụ Mã Giảm Giá của Ahayne được cập nhật Mã Giảm Giá mới liên tục và ngay lập tức từ các sàn thương mại điện tử uy tín. Sử dụng cực dễ dàng, bạn không cần phải copy và dán thủ công Mã Giảm Giá như trước kia nữa.- Cách 1: Nhấn vào "Lấy code" và "Sao chép", hệ thống sẽ tự động chuyển bạn đến trang Lazada/Shopee/Tiki và lưu mã vào tài khoản của bạn. Mã Giảm Giá sẽ TỰ ĐỘNG áp dụng trực tiếp khi bạn đặt mua hàng.
- Cách 2 (chỉ cho sàn Shopee): Gõ tên sản phẩm hoặc dán link sản phẩm vào ô bên dưới, Ahayne tìm giúp bạn Mã Giảm Giá phù hợp. Thực hiện tiếp các bước như ở Cách 1 để lưu mã giảm giá vào tài khoản Shopee của bạn
- Các mã giảm giá đều có giới hạn về số lượng và thời gian cũng như sẽ có điều kiện áp dụng cho từng sản phẩm đi kèm, bạn lưu ý dùng sớm nhất có thể để không bỏ lỡ nhé.
- Nên chọn các mã giảm giá có điều kiện "áp dụng toàn sàn", "áp dụng toàn ngành hàng", "áp dụng cho tất cả các sản phẩm"... như vậy bạn hoàn toàn yên tâm là 100% sẽ được giảm giá khi mua bất cứ sản phẩm nào.Thường xuyên ghé ahayne trước khi mua sắm, để săn được mã giảm giá ưng ý nhé.
---↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓---