Để xử lý tận gốc ‘đầu tư online’ lừa đảo…

Để giải quyết và xử lý tận gốc ‘ đầu tư online ’ lừa đảo …
TS. Võ Đình Trí ( * )
( KTSG ) – Trong vòng một năm trở lại đây, hiện tượng kỳ lạ “ đầu tư online ” bùng phát ở Nước Ta, từ thành thị đến nông thôn. Một số vụ bị đổ bể, được báo chí truyền thông đưa tin thì người dân mới biết nhưng vẫn còn rất nhiều những “ sàn thanh toán giao dịch ” vẫn đang hoạt động giải trí, chèo kéo mời gọi trên những mạng xã hội hay theo kiểu truyền miệng đa cấp .

Bạn đang đọc: Để xử lý tận gốc ‘đầu tư online’ lừa đảo…

Những sàn thanh toán giao dịch hay ứng dụng ( app ) có mức doanh thu cao không bình thường thì hoàn toàn có thể chứng minh và khẳng định luôn là lừa đảo, chưa kể đến tính phạm pháp theo pháp luật của pháp lý Nước Ta hiện hành. Vậy thì có giải quyết và xử lý được tận gốc quy mô phạm pháp này ?
Dấu hiệu lừa đảo rõ ràng
Các sàn thanh toán giao dịch vàng, tiền mã hóa ( crypto currencies ), ngoại tệ ( forex ) online hay những ứng dụng đầu tư CFD ( Contract For Difference ) – là một dạng cá cược với nhà cái – ở Nước Ta lúc bấy giờ có một đặc thù giống nhau là đưa ra mức doanh thu rất mê hoặc .
Chẳng hạn, chỉ cần với mức doanh thu 1 % / ngày thì tính ra đã hơn 3.600 % / năm. Để thấy số lượng này nó kinh khủng thế nào thì chỉ cần so sánh với doanh thu trung bình của lịch sử một thời đầu tư là Warren Buffet ở mức 20 % / năm. Hay mức doanh thu sinh lời trung bình của những quỹ đầu tư mạo hiểm ( hedge funds ) trên quốc tế trong năm 2020 là 12,3 % / năm. Mà tất cả chúng ta nên biết rằng những hedge funds hay những quỹ đầu tư lớn chuyên nghiệp, có nguồn lực về vốn, con người, những mối quan hệ lớn đến chừng nào .
Chúng ta chỉ cần dừng lại vài giây, tự hỏi nếu đầu tư sinh lời được 1 % / ngày thì sao những người này không giữ riêng cho mình, một năm họ hoàn toàn có thể có được 36,78 triệu đồng, còn sau hai năm thì có tới 1,4 tỉ đồng ( 1,01 ^ n – 1, với n là số ngày ). Và trên thị trường có biết bao nhà đầu tư, nhà kinh doanh giỏi, vì sao họ phải vắt óc, stress để đạt được tiềm năng doanh thu 15-20 % / năm ?
Một tín hiệu lừa đảo thứ hai là cam kết bảo hiểm, nếu thắng thì hưởng, thua thì được bảo hiểm. Nghe qua thì có vẻ như hài hòa và hợp lý trong việc vận dụng nguyên tắc bảo hiểm là một số ít người thua sẽ được người thắng góp lại san sẻ. Nhưng trong bảo hiểm, chỉ hoạt động giải trí khi tỷ suất người bị thiệt hại rất ít trong một hội đồng rất đông người tham gia ( quy luật số lớn ) và Xác Suất xảy ra thiệt hại là thấp. Trong khi đó, những ứng dụng hay sàn đầu tư online hứa hẹn bảo hiểm làm thế nào thỏa mãn nhu cầu được những điều kiện kèm theo này ?
Dấu hiệu lừa đảo thứ ba là sự sống sót của quy mô đa cấp, ponzi ở những hình thức đầu tư online này. Người đi trước ra mắt người vào sau sẽ được hoa hồng và thủ pháp tạo niềm tin khởi đầu. Thực ra con người tham nhưng cũng rất duy lý. Hiểu được điều này nên nhóm tổ chức triển khai sẽ “ cho ” nhà đầu tư thắng khi mới khởi đầu với số tiền thử nghiệm nhỏ, trong một thời hạn đầu hoàn toàn có thể lên đến một hay hai tuần. Ngoài ra, để lôi kéo người tham gia thì cần sự tiếp tay của một số ít người có tác động ảnh hưởng, mà những người này lại không có trình độ hay uy tín được xác nhận trong giới đầu tư chuyên nghiệp .

Vấn đề xử lý kỹ thuật là không khó, nhưng hiện tượng này vẫn đang tiếp diễn là vì cơ quan quản lý nhà nước không quyết tâm xử lý, hay có sự dung túng nhất định?

Dấu hiệu lừa đảo sau cuối là mạng lưới hệ thống kỹ thuật của thanh toán giao dịch và quản lý tài khoản. Bên tổ chức triển khai trọn vẹn trấn áp mạng lưới hệ thống thông tin và hoàn toàn có thể can thiệp bất kể khi nào. Đơn giản như tạo độ lệch thời hạn hiển thị giá, chỉnh giá để thao túng hiệu quả thanh toán giao dịch thắng / thua theo chủ đích. Và sau cuối là tự đánh sập mạng lưới hệ thống để “ cướp ” thông tin tài khoản của những người tham gia .
Xử lý tận gốc có được không ?

Về mặt kỹ thuật có thể trả lời ngay là được trong vòng ba nốt nhạc. Bởi vì các giao dịch online đều qua hệ thống ngân hàng và hoàn toàn có thể truy vấn lịch sử giao dịch cũng như dấu vết. Lấy ví dụ như ở cấp độ 1, bên tổ chức có thể dùng chứng minh thư giả để mở tài khoản ngân hàng, nhưng ở cấp độ 2 và sau đó, khi số tiền nhận được từ tài khoản công khai chuyển đi (reroute) về các tài khoản khác thì việc truy tìm đến người nhận cuối cùng hoàn toàn có thể thực hiện được khi có yêu cầu của bên công tố là viện kiểm sát.

Xem thêm: Cảnh báo rủi ro lớn khi đầu tư tài chính theo mô hình đa cấp

Việc săn lùng còn hoàn toàn có thể trải qua số điện thoại cảm ứng thanh toán giao dịch công khai minh bạch, vì những nhóm này sử dụng số điện thoại cảm ứng để tham gia, điều phối những nhóm chat, những nhóm phân phối tín hiệu. Cơ quan quản trị khi có số điện thoại thông minh, thì trọn vẹn hoàn toàn có thể xác định nơi thiết bị được sử dụng và từ đó tìm ra thủ phạm .
Ngoài ra, những mạng lưới hệ thống website, ứng dụng đều có địa chỉ IP, thông tin thuê tên miền, mạng lưới hệ thống sever nên trong trường hợp thiết yếu theo nhu yếu của cơ quan quản trị nhà nước, những bên phân phối dịch vụ sẽ phân phối thông tin người mua, kể cả đó là những nhà sản xuất quốc tế .
Và vật chứng là khi muốn làm, cơ quản trị đều đánh phá được như vụ bắt và khởi tố mới gần đây, cũng như những vụ đánh bạc online khét tiếng đã khởi tố trước kia tương quan đến nhiều cán bộ hạng sang .
Vấn đề giải quyết và xử lý kỹ thuật là không khó, nhưng hiện tượng kỳ lạ này vẫn đang tiếp nối là vì cơ quan quản trị nhà nước không quyết tâm giải quyết và xử lý, hay có sự dung túng nhất định ? Thêm vào đó, việc giải quyết và xử lý nghiêm những trường hợp vi phạm, tuyên truyền thoáng đãng cho người dân để nâng cao hiểu biết có vẻ như vẫn chưa được chăm sóc đúng mức .
Nên như thế nào ?
Khi thị trường tài chính tăng trưởng và hội nhập sâu rộng với quốc tế, việc tiếp cận những loại sản phẩm, những công cụ tài chính tân tiến, phức tạp sẽ trở nên thông dụng ở Nước Ta. Một bộ phận nhà đầu tư cá thể ở Nước Ta cần có những sàn thanh toán giao dịch hợp pháp, được bảo vệ về mặt pháp lý để đa dạng hóa hạng mục đầu tư của mình, hay quản trị rủi ro đáng tiếc hạng mục tốt hơn .
Những nhà đầu tư tài chính thực sự đều biết rằng những hình thức đầu tư online lúc bấy giờ ở Nước Ta với mức doanh thu mê hoặc, cũng như phương pháp quản lý và vận hành là lừa đảo. Nhưng cái tên đầu tư tài chính quốc tế đang bị tận dụng và ngày càng hình thành nhận thức không tốt của xã hội về nghành nghề dịch vụ này .
Chính thế cho nên, những cơ quan quản trị cần quyết tâm giải quyết và xử lý tận gốc những hình thức biến tướng lừa đảo, yếu tố là có quyết tâm hay không mà thôi. Cùng với đó, nên sớm hợp pháp hóa hoạt động giải trí đầu tư vàng, ngoại hối có quản trị giám sát, liên thông với thị trường quốc tế .

Sớm cân nhắc cho phép các công ty chứng khoán kết nối thông tin với một số sàn chứng khoán quốc tế lớn, cung cấp dịch vụ mua bán chứng khoán quốc tế. Dĩ nhiên cần cân nhắc đến việc dịch chuyển vốn, như là đặt ra hạn mức đầu tư của nhà đầu tư cá nhân ra thị trường nước ngoài.

Xem thêm: Shopee lừa đảo ? Cảnh bảo lừa đảo trên các gian hàng Shopee Mới nhất 2021

Đối với những mẫu sản phẩm tài chính phái sinh, có mức độ phức tạp thì nhà đầu tư cá thể phải phân phối 1 số ít tiêu chuẩn nhất định, tối thiểu là vượt qua một bài kiểm tra kiến thức và kỹ năng về mẫu sản phẩm thì mới được phép thanh toán giao dịch .
( * ) Trường ĐH Kinh tế TP Hồ Chí Minh, IPAG Business School Paris, và AVSE Global

Source: https://ahayne.com
Category: Cảnh Báo Lừa Đảo

--------↓↓↓↓↓↓--------

Tặng bạn Mã Giảm Giá Lazada, Shopee, Tiki hôm nay

Công cụ Mã Giảm Giá của Ahayne được cập nhật Mã Giảm Giá mới liên tục và ngay lập tức từ các sàn thương mại điện tử uy tín. Sử dụng cực dễ dàng, bạn không cần phải copy và dán thủ công Mã Giảm Giá như trước kia nữa.

Cách 1: Nhấn vào "Lấy code" và "Sao chép", hệ thống sẽ tự động chuyển bạn đến trang Lazada/Shopee/Tiki và lưu mã vào tài khoản của bạn. Mã Giảm Giá sẽ TỰ ĐỘNG áp dụng trực tiếp khi bạn đặt mua hàng.
Cách 2 (chỉ cho sàn Shopee): Gõ tên sản phẩm hoặc dán link sản phẩm vào ô bên dưới, Ahayne tìm giúp bạn Mã Giảm Giá phù hợp. Thực hiện tiếp các bước như ở Cách 1 để lưu mã giảm giá vào tài khoản Shopee của bạn
Các mã giảm giá đều có giới hạn về số lượng và thời gian cũng như sẽ có điều kiện áp dụng cho từng sản phẩm đi kèm, bạn lưu ý dùng sớm nhất có thể để không bỏ lỡ nhé.
Nên chọn các mã giảm giá có điều kiện "áp dụng toàn sàn", "áp dụng toàn ngành hàng", "áp dụng cho tất cả các sản phẩm"... như vậy bạn hoàn toàn yên tâm là 100% sẽ được giảm giá khi mua bất cứ sản phẩm nào.Thường xuyên ghé ahayne trước khi mua sắm, để săn được mã giảm giá ưng ý nhé.

---↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓---