Mất trắng bởi app kiếm tiền (*): Cạm bẫy khắp nơi

Sau khi đăng tải thông tin Coolcat, ứng dụng (app)/website kiếm tiền online cam kết bảo hiểm 100% vốn, bất ngờ bị sập khiến người chơi mất rất nhiều tiền, Báo Người Lao Động nhận được phản ánh của chị Mai (quận 12, TP HCM) về việc chị bị mất hơn 235 triệu đồng vì bị dụ đầu tư tiền, chứng khoán quốc tế trên sàn swissmes.com.

Chơi thử thì lời, chơi thật lại thua

Theo chị Mai, đầu tháng 4, chị được một người tên Hùng – nhân viên cấp dưới sàn sàn chứng khoán swissmes.com – chào mời và hướng dẫn chị tải app MT5 để chơi thử sàn chứng khoán quốc tế. Tiếp đến, Hùng đưa chị Mai vào nhóm Zalo gồm 90 thành viên, trong đó có một chuyên viên sàn chứng khoán chuyên hướng dẫn họ mua và bán sàn chứng khoán quốc tế .

Sau 2 tuần chơi thử và thắng lớn, chị Mai được Hùng mời chơi thật theo gói đầu tư 10.000 USD được tặng thêm 5.000 USD và miễn phí lưu giữ tài khoản qua đêm. Tính ra, tổng số tiền trong tài khoản của người chơi là 15.000 USD nên chị Mai quyết định tham gia. Hùng cho biết tỉ lệ quy đổi 1 USD = 23.500 đồng rồi cung cấp số tài khoản ngân hàng để chị Mai chuyển vào 235 triệu đồng tiền “đầu tư”.

Bạn đang đọc: Mất trắng bởi app kiếm tiền (*): Cạm bẫy khắp nơi

Hình ảnh Coolcat dùng để tiếp thị về việc mở văn phòng thanh toán giao dịch tại TP HCM. Ảnh dưới : Các gói đầu tư của Coolcat. ( Ảnh do bạn đọc phân phối )Ngay sau đó, một người tên Quyết tự xưng là chuyên viên của sàn swissmes.com liên hệ hướng dẫn chị Mai mua – bán 1 số ít CP quốc tế và thanh toán giao dịch ngoại hối ( Forex ) gồm nhiều cặp tiền tệ, sản phẩm & hàng hóa quốc tế như USD / euro, USD / yen ( Nhật ), USD / oil ( dầu thô ) … Tuy nhiên, chỉ trong vài ngày, thông tin tài khoản của chị đã tiêu tan hơn 13.000 USD. Chị liên hệ với Quyết để hỏi nguyên do thì người này cho biết những lệnh mua – bán cặp tiền USD với đồng tiền của Hy Lạp bị lỗ. Quyết ý kiến đề nghị chị Mai nộp thêm 500 triệu đồng để liên tục thanh toán giao dịch nhằm mục đích gỡ lại số tiền đã mất .Ngày 17-4, Quyết lại đưa ra 3 giải pháp khác. Theo đó, chị Mai nộp thêm vào thông tin tài khoản 39.000 USD, chủ sàn sẽ bảo vệ 100 % thanh toán giao dịch có doanh thu ; nộp 26.000 USD sẽ được bảo vệ 70 % thanh toán giao dịch có doanh thu ; còn nếu nộp 13.000 USD thì 50-50, nghĩa là chị Mai hoàn toàn có thể bị mất hết tiền trong thông tin tài khoản hoặc chỉ có 50 % thanh toán giao dịch có doanh thu .Biết mình ” dính chưởng “, chị Mai lên nhóm Zalo tố cáo sàn sàn chứng khoán swissmes.com lừa đảo. Lập tức, chị bị quản trị viên nhóm Zalo này loại ra khỏi nhóm .Ngày 19-4, một phụ nữ tự xưng là nhân viên cấp dưới quản trị cấp cao của swissmes.com liên hệ chị Mai với mục tiêu tương hỗ hồi sinh thông tin tài khoản theo 3 giải pháp nói trên. Tuy nhiên, khi chị hỏi trụ sở của swissmes.com ở đâu thì người này cho biết swissmes.com có văn phòng thanh toán giao dịch tại TP. Hà Nội, Thành Phố Đà Nẵng và TP TP HCM nhưng không cho biết địa chỉ đơn cử .Để khám phá dòng tiền của nhà đầu tư chơi CP qua sàn swissmes.com, trải qua Internet Banking, phóng viên báo chí Báo Người Lao Động nhập số thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước mà nhân viên cấp dưới swissmes.com phân phối cho chị Mai khi chị nộp tiền để thanh toán giao dịch. Theo đó, chủ tài khoản là Công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn Thương mại điện tử Paymentx, xây dựng vào ngày 9-3-2021, ngành nghề kinh doanh thương mại chính là quảng cáo, có địa chỉ tại số 3 đường 9A, phường Long Bình, TP Quận Thủ Đức, TP Hồ Chí Minh .Tuy nhiên, trên website swissmes.com lại ra mắt sàn này đặt dưới sử quản trị và chịu sự kiểm soát và điều chỉnh pháp lý Saint-Vincent and the Grenadines, một đảo quốc nằm ở vùng biển Caribê ( châu Mỹ ), dân số khoảng chừng 100.000 người. Chức năng chính của sàn là cung ứng dịch vụ thanh toán giao dịch CP quốc tế lẫn Forex .Ngày 21-4, chúng tôi ngỏ ý chơi CP quốc tế với một nhân viên cấp dưới của sàn sàn chứng khoán swissmes.com. Người này hứa hẹn ngày hôm nay ( 22-4 ) sẽ gọi điện tư vấn cho chúng tôi phương pháp thanh toán giao dịch CP quốc tế, đồng thời cho biết sàn hiện vẫn thanh toán giao dịch thông thường .

Thiệt hại hàng ngàn tỉ đồng

Trở lại vấn đề sàn Coolcat vừa sập gần đây, theo khám phá của phóng viên báo chí, số lượng nhà đầu tư bị lừa ước tính lên tới khoảng chừng 65.000 người ( dựa vào số ID của người chơi ), thiệt hại lên tới vài ngàn tỉ đồng .Vụ việc mở màn vào khoảng chừng 21 giờ ngày 16-4, những nhà đầu tư không hề truy vấn vào trang https://app.coolcatapp.vip/ của Coolcat, những giáo viên tuyến trên cũng không liên lạc được, lúc này mọi người chắc như đinh Coolcat đã sập .Chị Nga ( ngụ TP Hồ Chí Minh ), một người kiếm tiền online qua sàn Coolcat, cho biết đang ” ngồi trên lửa ” khi mất hơn 300 triệu đồng vào sàn này sau hơn 2 tháng ” đầu tư “. ” Tôi đã lấy lại vốn nhưng quyết định hành động tái đầu tư rồi giờ sàn sập, mất trắng. Một số người thân trong gia đình, bạn hữu thấy tôi kiếm được tiền nên tham gia theo, giờ cũng mất hết. Chỉ tính riêng nhóm nhà đầu tư tôi tham gia trên Zalo hơn chục thành viên đã mất tổng số trên 50 tỉ đồng, cho thấy số lượng nhà đầu tư bị mất tiền là rất lớn ” – chị Nga kể .Sau khi sàn Coolcat không hề truy vấn, hàng loạt nhà đầu tư ở khắp nơi mới tá hỏa, rất nhiều người đã gửi đơn tố cáo tới cơ quan tìm hiểu ở TP TP HCM với kỳ vọng lấy lại được tiền .

Theo đơn tố cáo, thông qua website quảng cáo hình thức kiếm tiền online https://www.coolcat.com.vn và https://coolcatvietnam.com (các trang này hiện không thể truy cập), khi người chơi nộp tiền và tham gia chơi trên thị trường giao dịch Bitcoin (vào thứ bảy và chủ nhật hằng tuần) và thị trường XAU (giá vàng quốc tế) từ thứ hai tới thứ sáu, mỗi ngày sẽ hưởng lãi trung bình 2%, tương ứng với số tiền đầu tư theo các gói bảo hiểm định sẵn.

Xem thêm: Lừa đảo kiếm tiền online mùa dịch: Mất hàng trăm triệu vì ham siêu lãi

Người tham gia chơi bằng cách Dự kiến giá lên hoặc xuống của Bitcoin hoặc XAU. Nếu Dự kiến đúng, người chơi sẽ được lãi 73 % trên số tiền đã đặt lệnh, nếu Dự kiến sai sẽ bị mất số tiền đầu tư .Mỗi ngày, người chơi sẽ được thanh toán giao dịch từ 11-16 lệnh ( nếu không bị khai báo bảo hiểm ). Nếu người tham gia bị thua liên tục 6 lệnh phải khai báo bảo hiểm, lệnh thứ 7 sẽ được chuyên viên của Coolcat thanh toán giao dịch, nếu lệnh số 7 cũng thua, sàn sẽ hoàn trả số vốn đã bị thua bằng hình thức bảo hiểm vốn .Theo quảng cáo pháp luật của Coolcat về doanh thu khi đầu tư hợp đồng bảo hiểm, nhà đầu tư nhận được 73 %, công ty bảo hiểm được 14 %, nhà nghiên cứu và phân tích được 10 % và công ty Coolcat được 3 %. Coolcat sẽ lấy số tiền tích góp ở mỗi lệnh thanh toán giao dịch trước đó để trả bảo hiểm cho nhà đầu tư thua từ lệnh 1 đến lệnh 7. Việc hoàn trả bảo hiểm được tự động hóa trong ngày .Nhưng để được tham gia thanh toán giao dịch có bảo hiểm 100 % vốn, nhà đầu tư phải bỏ ra một số tiền đầu tư để đạt được một Lever trong những gói bảo hiểm mà Coolcat đưa ra. ” Do cả tin, nghĩ rằng có bảo hiểm nên tôi đã thử bằng thông tin tài khoản demo và thấy việc triển khai thanh toán giao dịch rất đơn thuần, không cần phải nghiên cứu và phân tích thị trường. Tôi đã mở thông tin tài khoản, có mã ID và nạp tiền cho gói bảo hiểm. Sau khi ĐK và tham gia chơi mỗi ngày, tôi có lãi đều đặn khoảng chừng 2 % / ngày và số tiền lãi rút được về thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước nên tôi đặt niềm tin trọn vẹn vào Coolcat. Sau đó, tôi có tăng cấp thông tin tài khoản và mở thêm một số ít thông tin tài khoản mới để mong kiếm thêm thu nhập. Nhưng không ngờ sàn bị sập khiến tôi mất trắng ” – một nhà đầu tư viết trong đơn tố cáo .Đáng chú ý quan tâm, để tạo sự tin yêu cho những nhà đầu tư, sàn thanh toán giao dịch này còn tổ chức triển khai sự kiện tiếp thị ra đời Coolcat ở Nước Ta vào cuối năm 2020 tại một khách sạn 5 sao tại TP TP HCM, rồi hình ảnh về việc sẽ mở văn phòng đại diện thay mặt tại TP HCM. ..

99% là lừa đảo

Trao đổi với phóng viên báo chí Báo Người Lao Động, chuyên viên kinh tế tài chính – tiến sỹ Đinh Thế Hiển cho biết những sàn thanh toán giao dịch sàn chứng khoán quốc tế được quảng cáo, hoạt động giải trí mời gọi nhà đầu tư ở Nước Ta đều không được phép. Do đó, rủi ro đáng tiếc cho nhà đầu tư tham gia là rất lớn. Những nhà đầu tư tham gia, chuyển tiền thực ra là tới thông tin tài khoản của công ty mở sàn trái phép, không có sự quản trị của nhà nước nên trong trường hợp bị sập hoặc lừa đảo, sẽ không được ai bảo vệ. ” Với những sàn này, việc chuyển tiền, rút tiền của nhà đầu tư trong quy trình thanh toán giao dịch phụ thuộc vào rất lớn vào chủ sàn, rủi ro đáng tiếc mất tiền là rất cao. Thời gian đầu để mời gọi, dụ dỗ, những sàn sẽ cho người chơi thắng, chuyển tiền lời đều đặn nhưng khi đã sập thì năng lực đòi lại là rất khó ” – tiến sỹ Đinh Thế Hiển nói .Chuyên gia tài chính Phan Dũng Khánh nghiên cứu và phân tích nếu vài năm trước, để mở một sàn thanh toán giao dịch ngoại hối, sàn chứng khoán quốc tế tốn khoảng chừng 50.000 USD thì nay chỉ cần vài ngàn USD. Thậm chí có người chào mời mở sàn với 1.000 USD hoặc ” mở sỉ “, tức hoàn toàn có thể mở một lúc nhiều sàn, trong trường hợp sập sàn này sẽ có ngay sàn khác cùng phương pháp hoạt động giải trí. ” Rất khó để phân biệt sàn thanh toán giao dịch nào của quốc tế và sàn nào chỉ mở tại Nước Ta nhưng vẫn có 1 số ít tín hiệu để phân biệt một sàn thanh toán giao dịch có tín hiệu lừa đảo. Nhà đầu tư hoàn toàn có thể xem xét để không bị lừa như hỏi về giấy phép hoạt động giải trí, giấy phép hoạt động giải trí về kinh tế tài chính do cơ quan quản trị về kinh tế tài chính ở quốc tế cấp … thì những nhà đầu tư chuyên nghiệp hoàn toàn có thể phân biệt được. Tất cả hứa hẹn doanh thu cao hơn 3 lần lãi suất vay ngân hàng nhà nước thì 99 % là lừa đảo. Và những sàn có lịch sử dân tộc hoạt động giải trí dưới 1 năm, biểu lộ trên website thời gian xây dựng hoặc app mới ĐK chưa được 1 năm, năng lực lừa đảo rất cao ” – ông Phan Dũng Khánh cảnh báo nhắc nhở .Ông Nguyễn Hoàng Minh, Phó Giám đốc đảm nhiệm Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh TP TP HCM, cũng chứng minh và khẳng định những sàn Forex lẫn sàn sàn chứng khoán quốc tế đang chào mời và hoạt động giải trí tại Nước Ta đều là phạm pháp. Đây là hoạt động giải trí rất rủi ro đáng tiếc vì tổ chức triển khai và cá thể phải đương đầu việc chủ sàn hoàn toàn có thể can thiệp vào quy trình thanh toán giao dịch theo hướng có lợi cho họ. Mặt khác, đây là hoạt động giải trí vi phạm pháp lý nên người dân không nên tham gia .( * ) Xem Báo Người Lao Động từ số ra ngày 21-4

4 yếu tố để tránh rơi vào bẫy

Doanh nhân Lâm Minh Chánh – Giám đốc Trường Quản trị Kinh doanh BizUni, tác giả sách ” Tài chính cá thể dành cho người Nước Ta “, người đã liên tục đưa ra những cảnh báo nhắc nhở giúp nhà đầu tư nhận diện những lừa đảo, đầu tư đa cấp như đầu tư One Coin, Skyway, Alibaba, MyAladdinz … – khuyên người dân, nhà đầu tư nên xem xét kỹ 4 yếu tố để tránh rơi vào cạm bẫy của đa cấp kinh tế tài chính, đầu tư lừa đảo .Thứ nhất, cần kiểm tra tính pháp lý. Nhà đầu tư phải hỏi, phải kiểm tra xem ứng dụng hay chương trình thuộc doanh nghiệp nào ? Đăng ký kinh doanh thương mại ở nước nào ? Có ĐK tại Nước Ta không ? Doanh nghiệp có thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước ? Có ký hợp đồng với người mua không ? Nếu không có những yếu tố này thì nhà đầu tư không được pháp lý bảo vệ .

Thứ hai, kiểm tra uy tín của doanh nghiệp. Công ty được thành lập bởi ai? Uy tín của họ thế nào? Nhà đầu tư không thể đưa tiền bạc của mình cho những doanh nghiệp, những cá nhân không có uy tín.

Xem thêm: Những ‘kịch bản’ lừa đảo của đối tượng kinh doanh đa cấp không phép

Thứ ba, mặc kệ cho những người mời chào nói ngon ngọt về doanh thu, nhà đầu tư phải tìm hiểu và khám phá cho rõ cách mạng lưới hệ thống quản lý và vận hành, cách nó tạo ra tiền. Ví dụ, ngân hàng nhà nước lấy tiền người gửi để đem đi cho vay hay CP thì doanh nghiệp kinh doanh thương mại hiệu suất cao sẽ đem lại doanh thu cho cổ đông và giá CP tăng .Thứ tư, tránh xa những đầu tư cam kết doanh thu cao. Các chương trình lừa đảo thường đưa ra những cam kết mức lãi suất vay cao, thậm chí còn có những ứng dụng cam kết 30 % – 50 % lãi suất vay. Đây trọn vẹn là những lời hứa bịa đặt nhằm mục đích đánh vào lòng tham của người dùng .Trong đầu tư kinh tế tài chính có câu nói ” Không khi nào có một bữa trưa không tính tiền “. Vì thế những quy mô đầu tư kinh tế tài chính cam kết lãi suất vay cao một cách không bình thường chính là lừa đảo .

Source: https://ahayne.com
Category: Cảnh Báo Lừa Đảo

--------↓↓↓↓↓↓--------

Tặng bạn Mã Giảm Giá Lazada, Shopee, Tiki hôm nay

Công cụ Mã Giảm Giá của Ahayne được cập nhật Mã Giảm Giá mới liên tục và ngay lập tức từ các sàn thương mại điện tử uy tín. Sử dụng cực dễ dàng, bạn không cần phải copy và dán thủ công Mã Giảm Giá như trước kia nữa.

Cách 1: Nhấn vào "Lấy code" và "Sao chép", hệ thống sẽ tự động chuyển bạn đến trang Lazada/Shopee/Tiki và lưu mã vào tài khoản của bạn. Mã Giảm Giá sẽ TỰ ĐỘNG áp dụng trực tiếp khi bạn đặt mua hàng.
Cách 2 (chỉ cho sàn Shopee): Gõ tên sản phẩm hoặc dán link sản phẩm vào ô bên dưới, Ahayne tìm giúp bạn Mã Giảm Giá phù hợp. Thực hiện tiếp các bước như ở Cách 1 để lưu mã giảm giá vào tài khoản Shopee của bạn
Các mã giảm giá đều có giới hạn về số lượng và thời gian cũng như sẽ có điều kiện áp dụng cho từng sản phẩm đi kèm, bạn lưu ý dùng sớm nhất có thể để không bỏ lỡ nhé.
Nên chọn các mã giảm giá có điều kiện "áp dụng toàn sàn", "áp dụng toàn ngành hàng", "áp dụng cho tất cả các sản phẩm"... như vậy bạn hoàn toàn yên tâm là 100% sẽ được giảm giá khi mua bất cứ sản phẩm nào.Thường xuyên ghé ahayne trước khi mua sắm, để săn được mã giảm giá ưng ý nhé.

---↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓---