“ Núp bóng “ dưới hình thức các ứng dụng, website vay tiền online là hình thức mà các đối tượng lừa đảo sử dụng để trục lợi. Bài viết dưới đây là chia sẻ của ông Tạ Thanh Long, CEO của vayonline247 – một startup trong lĩnh vực fintech về những thủ đoạn lừa đảo “cho vay tiền không thế chấp” phổ biến hiện nay và cách nhận diện, phòng tránh.
Lừa đảo “mượn” thông tin khách hàng để cho vay tiền không thế chấp
Đây là thủ đoạn khá thông dụng được những đối tượng người dùng lừa đảo sử dụng để trục lợi. Để triển khai thủ đoạn này, thủ phạm thường hoạt động giải trí theo những quá trình :Các đối tượng thường lừa đảo khách hàng nhắn tin thông tin qua các ứng dụng chat
Giai đoạn 1:
Mạo danh những nhân viên cấp dưới tín dụng thanh toán của ngân hàng nhà nước hay những tổ chức triển khai tín dụng thanh toán, nhu yếu người mua muốn vay tiền tín chấp gửi những thông tin như bản sao hoặc scan CMND, sổ hộ khẩu / KT3, sao kê lương … nhằm mục đích tích lũy thông tin người mua .
Giai đoạn 2:
Sau 1 khoảng thời gian, đối tượng sẽ báo lại cho khách hàng hồ sơ không đủ điều kiện để vay tín chấp ngân hàng hoặc các công ty tài chính, nhưng thực chất những đối tượng này sẽ dùng chính hồ sơ đó để vay tiền. Khi đến hạn trả nợ, nhân viên của ngân hàng hay các tổ chức tài chính liên hệ tới khách hàng qua thông tin trong hồ sơ vay vốn, lúc này khách hàng mới biết mình đang có khoản nợ từ vài triệu tới vài chục triệu đồng dù bản thân không được nhận tiền.
Mặc dù hoàn toàn có thể liên hệ với ngân hàng nhà nước hay tổ chức triển khai kinh tế tài chính để so sánh chữ ký, làm rõ bản thân không hề vay tiền tại đó nhưng việc này tốn nhiều thời hạn và sức lực lao động. Trong trường hợp xấu không hề chứng tỏ được, người mua có năng lực phải ôm nợ xấu thay cho đối tượng người tiêu dùng lừa đảo, dẫn tới khó tiếp cận những khoản vay chính thống sau này .Vì vậy, để đối phó với hình thức lừa đảo này người mua đang có nhu yếu vay tiền cần có ý thức bảo vệ thông tin cá thể không cho kẻ xấu thời cơ để trục lợi. Nếu bạn vay tiền trực tuyến hãy lựa chọn địa chỉ website chính thức của những ngân hàng nhà nước, công ty kinh tế tài chính, tuyệt đối không vay tiền trực tuyến qua những website bạn không nắm rõ thông tin, nguồn gốc .Nhằm đảo bảo an toàn người vay tiền nên trực tiếp đến Trụ sở / phòng thanh toán giao dịch của những ngân hàng nhà nước hay tổ chức triển khai kinh tế tài chính để được tư vấn đơn cử về hồ sơ vay vốn đồng thời được bảo mật thông tin thông tin tốt nhất .
Muốn vay tiền phải mua hàng trả góp
Thủ đoạn lừa đảo này thường được vận dụng với những đối tượng người tiêu dùng thiếu kinh nghiệm tay nghề như sinh viên hoặc người thiếu hiểu biết, những người gặp khó khăn vất vả kinh tế tài chính không tiếp cận được với những kênh vay tiền chính thống do bị nợ xấu hay đang cần tiền gấp .Khi người mua có nhu yếu vay tiền “ nóng ”, những đối tượng người tiêu dùng lừa đảo nhu yếu người vay phải đi mua 1 chiếc điện thoại thông minh trả góp ( hoàn toàn có thể tại shop đôi tượng đã chỉ định ), sau đó đưa chiếc điện thoại thông minh vừa mua cho những đối tượng người tiêu dùng này. Tại đây, chiếc điện thoại thông minh được những đối tượng người dùng “ mua lại ” với giá từ 60 – 70 % giá trị niêm yết, gọi là “ cho vay ”. Như vậy người đi vay vừa mất tiền trả trước cho chiếc điện thoại cảm ứng vừa ôm nợ trả góp với những công ty kinh tế tài chính, đối tượng người dùng lừa đảo được hưởng lợi từ 30 % – 40 % giá trị chiếc điện thoại cảm ứng .
Chiếc điện thoại được đối tượng lừa đảo mua với “giá hời” từ người đi vay sau đó sẽ được bán lại cho các chủ cửa hàng hoặc rao bán trên mạng.
Những chiếc điện thoại được “mua lại” dễ dàng được tẩu tán bởi các chủ cửa hàngĐể đối phó với hình thức lừa đảo này, người tiêu dùng chỉ nên câng cao cẩn trọng nếu được nhu yếu mua món hàng nào đó trước khi nhận khoản vay để tránh mắc bẫy của những đối tượng người dùng lừa đảo .Người tiêu dùng chỉ nên vay tiền từ những nguồn uy tín như ngân hàng nhà nước hay công ty kinh tế tài chính, một số ít gói vay tín chấp thông dụng tại những ngân hàng nhà nước lúc bấy giờ người mua hoàn toàn có thể tìm hiểu thêm và lựa chọn. Nếu không đủ điều kiện kèm theo vay vốn từ ngân hàng nhà nước hay công ty kinh tế tài chính hoàn toàn có thể vay từ bè bạn, người thân trong gia đình .
Đóng “phí hồ sơ” để vay tiền
Đây là thủ đoạn lừa đảo thường gặp, đặc biệt quan trọng tại những vùng nông thôn khó khăn vất vả khi người dân thiếu hiểu biết cũng như không nắm rõ những nhiệm vụ ngân hàng nhà nước cùng tâm ý “ sợ đi vay ” .Để thực thi thủ đoạn này, thủ phạm thường tự nhận mình là nhân viên cấp dưới của ngân hàng nhà nước hoặc những công ty kinh tế tài chính nhằm mục đích tiếp cận những người cần vay vốn. Tại đây, thủ phạm sẽ nhu yếu người mua phải đóng tiền trước 1 khoản phí hoàn toàn có thể lên tới vài triệu đồng gọi là “ phí hồ sơ ” tùy theo khoản vay. Nếu không nắm rõ nhiệm vụ của ngân hàng nhà nước, người mua sẽ không hiểu rõ khoản phí này đúng theo pháp luật hay không và đưa tiền cho đối tượng người dùng lừa đảo .
Sau khi cầm tiền, đối tượng lừa đảo sẽ biến mất hoàn toàn, cắt đứt liên lạc với người vay và tiếp tục đi lừa đảo những người khác. Sau 1 thời gian đóng tiền không nhận được phản hồi, khách hàng nghi ngờ sẽ liên hệ với ngân hàng hay công ty tài chính bị mạo danh mới biết bị lừa.
Để cẩn trọng với hình thức lừa đảo này, người mua khi có nhu yếu vay tiền nên đến trực tiếp những điểm thanh toán giao dịch của ngân hàng nhà nước / tổ chức triển khai kinh tế tài chính. Tại đây những nhân viên cấp dưới sẽ tư vấn, hướng dẫn người mua làm hồ sơ để hoàn toàn có thể tiếp cận khoản vay. Nếu người mua gặp tư vấn viên ngoài điểm thanh toán giao dịch cần xem xét cẩn trọng tư vấn viên đó có mặc đúng đồng phục của đơn vị chức năng cho vay tiền và có thẻ nhân viên cấp dưới không trước khi quyết định hành động tin cậy theo sự tư vấn .
Kết luận
Nếu không may gặp phải những trường hợp lừa đảo như trên, bạn cần giữ bình tĩnh rồi liên hệ ngay với ngân hàng nhà nước hoặc tổ chức triển khai kinh tế tài chính những đối tượng người tiêu dùng lừa đảo đang mạo danh là nhân viên cấp dưới để có giải pháp tháo gỡ kịp thời. Nếu thấy có tín hiệu vi phạm pháp lý của những tổ chức triển khai trên, bạn hãy tìm đến cơ quan công an trên địa phận để trình báo. Đây là cách hiệu suất cao nhằm mục đích góp thêm phần ngăn ngừa những chiêu trò lừa đảo, tránh cho những người khác gặp phải yếu tố tương tự như .
Bài tham khảo: Tổng hợp những “chiêu” lừa đảo đằng sau quảng cáo “cho vay tiền không thế chấp”
Source: https://ahayne.com
Category: Cảnh Báo Lừa Đảo
--------↓↓↓↓↓↓--------
Tặng bạn Mã Giảm Giá Lazada, Shopee, Tiki hôm nay
Công cụ Mã Giảm Giá của Ahayne được cập nhật Mã Giảm Giá mới liên tục và ngay lập tức từ các sàn thương mại điện tử uy tín. Sử dụng cực dễ dàng, bạn không cần phải copy và dán thủ công Mã Giảm Giá như trước kia nữa.- Cách 1: Nhấn vào "Lấy code" và "Sao chép", hệ thống sẽ tự động chuyển bạn đến trang Lazada/Shopee/Tiki và lưu mã vào tài khoản của bạn. Mã Giảm Giá sẽ TỰ ĐỘNG áp dụng trực tiếp khi bạn đặt mua hàng.
- Cách 2 (chỉ cho sàn Shopee): Gõ tên sản phẩm hoặc dán link sản phẩm vào ô bên dưới, Ahayne tìm giúp bạn Mã Giảm Giá phù hợp. Thực hiện tiếp các bước như ở Cách 1 để lưu mã giảm giá vào tài khoản Shopee của bạn
- Các mã giảm giá đều có giới hạn về số lượng và thời gian cũng như sẽ có điều kiện áp dụng cho từng sản phẩm đi kèm, bạn lưu ý dùng sớm nhất có thể để không bỏ lỡ nhé.
- Nên chọn các mã giảm giá có điều kiện "áp dụng toàn sàn", "áp dụng toàn ngành hàng", "áp dụng cho tất cả các sản phẩm"... như vậy bạn hoàn toàn yên tâm là 100% sẽ được giảm giá khi mua bất cứ sản phẩm nào.Thường xuyên ghé ahayne trước khi mua sắm, để săn được mã giảm giá ưng ý nhé.
---↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓---