Có người dân bỗng nhận được trát của tòa do nợ tiền chỉ vì mất chứng minh nhân dân (CMND). Người dân nên cẩn trọng trong lưu giữ, sử dụng các giấy tờ của mình để tránh phiền phức, thậm chí cả vụ việc liên quan án hình sự.
Dân bị tòa gọi, công ty tài chính thiệt hại
Tháng 3-2021, anh Nguyễn Tiến L. (Hà Nội) tra cứu và phát hiện trên dữ liệu của Trung tâm Thông tin tín dụng (CIC – tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) mình có khoản vay quá hạn thuộc nhóm 3 với số tiền tới 177 triệu đồng tại Công ty tài chính FE Credit. Tá hỏa vì chưa từng làm hồ sơ vay tại công ty này, anh đã liên hệ để xác minh. Công ty tài chính cũng ngay lập tức vào cuộc.
Sau khi xác định, so sánh với tài liệu cá thể của anh L., FE Credit xác nhận anh L. không hề vay. Kẻ gian đã nhặt được hoặc bằng cách nào đó có được CMND cũ bị mất trước đó của anh L. và thay hình ảnh vào phôi CMND để làm hồ sơ vay tiền qua ứng dụng USD nap .Tinh vi hơn, đối tượng người dùng còn sử dụng CMND của anh L. để mở thông tin tài khoản thay mặt đứng tên anh này tại một ngân hàng, rồi sử dụng thông tin tài khoản đó để nhận tiền giải ngân cho vay .Ngay sau khi khẳng định chắc chắn đây là một trường hợp trá hình khoản vay bằng thủ đoạn phức tạp, đại diện thay mặt FE Credit cho biết anh L. không bị đòi tiền mà được hoàn tất hồ sơ để kiểm soát và điều chỉnh thông tin dư nợ tín dụng thanh toán trên CIC. Như vậy, công ty kinh tế tài chính bị mất tiền và phải chờ cơ quan chức năng vào cuộc mới mong hoàn toàn có thể lấy lại .Đây không phải trường hợp riêng biệt. Khoảng tháng 2-2021, anh L.T.Lợi ( TP. Hà Nội ) còn nhận được thư của tòa án nhân dân về việc nhu yếu anh thanh toán giao dịch khoản vay cũng với FE Credit. Anh giật mình vì không hề vay và liên hệ ngay lập tức với FE Credit, phân phối những tài liệu, sách vở chứng tỏ anh bị kẻ tà đạo sử dụng CMND đã bị mất để tạo hồ sơ vay giả mạo danh tính .Anh Lợi đã phải trải qua một thời hạn bồn chồn, nhưng do chứng tỏ được thông tin tài khoản nhận giải ngân khoản vay không phải thông tin tài khoản của mình, công ty kinh tế tài chính đã hoàn tất thủ tục nhằm mục đích kiểm soát và điều chỉnh thông tin dư nợ tín dụng thanh toán cho anh Lợi .
Cẩn thận ngay cả với cán bộ tín dụng
Mới đây, Ngân hàng TMCP Phương Đông ( OCB ) cho hay cũng đảm nhiệm thông tin phản ảnh từ người mua về việc 1 số ít đối tượng người dùng làm giả hợp đồng vay để thực thi những hành vi lừa đảo, thu phí làm hồ sơ / hợp đồng vay nhằm mục đích chiếm đoạt tiền của người mua .Các đối tượng người dùng lừa đảo đã sử dụng thủ đoạn trá hình hợp đồng vay tiền của ngân hàng với lãi suất vay thấp cùng những thông tin về ban chỉ huy ngân hàng thay mặt đứng tên trên hợp đồng vay. Khách hàng sẽ được nhu yếu thanh toán giao dịch theo dạng COD ( giao hàng thu tiền ) trải qua shipper ( người giao hàng ), bưu điện với ngân sách 1,5 – 2,5 triệu đồng để nhận hợp đồng vay .Bắc Á Bank cũng có cảnh báo nhắc nhở : trên thị trường xuất hiện hành vi quảng cáo những hình thức cho vay nhanh trên mạng xã hội / Zalo hoặc mạo danh nhân viên ngân hàng, gọi điện cho người mua để ra mắt những mô hình cho vay với thủ tục thuận tiện, giải ngân cho vay nhanh .Chúng gửi thẻ tự chế trá hình cán bộ tín dụng thanh toán / cán bộ đánh giá và thẩm định, sau đó nhu yếu chuyển thông tin CMND, hộ khẩu qua Zalo / Facebook kèm theo một khoản phí bắt đầu, sau đó chiếm hữu, thậm chí còn nhiều người được nhu yếu nộp trước một khoản tiền trả góp cho kỳ giao dịch thanh toán tiên phong. Sau khi nhận tiền, chúng chặn hàng loạt liên lạc với nạn nhân .Công an tỉnh TP Bắc Ninh cuối năm 2020 cũng phá đường dây làm giả CMND và khởi tố 3 đối tượng người dùng, trong đó Phạm Ngọc Lượng ( 23 tuổi, trú xã Trạm Lộ, huyện Thuận Thành, Thành Phố Bắc Ninh ) đã tìm cách làm giả CMND để mở thông tin tài khoản tại những ngân hàng nhằm mục đích mục tiêu vay tiền và chiếm đoạt gia tài .Tìm được người chấp thuận đồng ý chụp ảnh để làm giả CMND, Lượng và một đồng phạm đưa người này đến những ngân hàng mở thông tin tài khoản để làm thủ tục vay tiền của FE Credit bằng điện thoại thông minh. Sau đó, Lượng rút tiền và chia nhau. Với thủ đoạn này, bước đầu cơ quan tìm hiểu xác lập nhóm đối tượng người tiêu dùng đã lừa đảo, chiếm đoạt được khoảng chừng 1 tỉ đồng của FE Credit .
Sớm ứng dụng công nghệ vào quy trình cho vay như nhận diện khuôn mặt, chữ ký điện tử… lãnh đạo FE Credit cho hay việc đổi mới công nghệ là việc làm thường xuyên, liên tục.
Tuy nhiên, vị này cũng nhấn mạnh vấn đề việc lừa đảo ngày càng phức tạp và liều lĩnh, thế cho nên hơn khi nào hết, đơn vị chức năng này ” tha thiết bày tỏ mong ước những cơ quan hữu trách của Nhà nước liên tục thôi thúc nhanh và sớm hoàn thành xong việc tiến hành thoáng đãng gắn chip điện tử cho thẻ căn cước công dân. Điều này sẽ góp thêm phần hạn chế, ngăn ngừa được những hành vi gian lận, sử dụng sách vở tùy thân trá hình để thực hiện hành vi phạm pháp ” .Trong thời đại công nghệ tiên tiến lúc bấy giờ, khi hoạt động giải trí tín dụng thanh toán trên nền tảng kỹ thuật số là khuynh hướng tăng trưởng tất yếu, công ty kinh tế tài chính này khuyến nghị người dân luôn tôn vinh niềm tin bảo mật thông tin so với thông tin cá thể, góp thêm phần bảo vệ bảo đảm an toàn cho bản thân và mọi người xung quanh .
Cẩn thận fanpage mạo danh các ngân hàng
Một thủ đoạn khác phổ cập đã lâu nhưng rộ lên gần đây là trá hình trang fanpage, mạng xã hội … của ngân hàng để lừa đảo. Ví dụ nhiều fanpage, group Facebook trá hình VietinBank như group VietinBank, fanpage Hỗ trợ vay vốn VietinBank …Những đối tượng người tiêu dùng trá hình cán bộ, nhân viên cấp dưới VietinBank đăng những chủ đề trao đổi nhiệm vụ, nhu yếu kinh tế tài chính như mở thông tin tài khoản, mở thẻ, vay tiền … Từ đó tư vấn, đánh vào tâm ý cả tin của khách nhằm mục đích lấy cắp thông tin cá thể ( CMND / CCCD, sổ hộ khẩu ), thông tin thanh toán giao dịch ( sao kê, OTP, tên đăng nhập, mật khẩu Internet Banking ) để chiếm đoạt gia tài .Theo VietinBank, nhiều người mua sau khi truy vấn đường link hoặc đơn thuần là mở email / tin nhắn … thì thiết bị của người mua sẽ bị mã độc xâm nhập và đánh cắp thông tin .OCB cũng khuyến nghị người mua cẩn trọng với những cuộc điện thoại cảm ứng, tin nhắn, email tự nhận là nhân viên cấp dưới ngân hàng. Ngân hàng này khẳng định chắc chắn không nhu yếu nạp tiền, chuyển khoản qua ngân hàng, giao dịch thanh toán hay thu bất kể loại phí nào trong quy trình xem xét khoản vay .Để bảo mật thông tin thông tin và gia tài, VietinBank khuyến nghị người mua chỉ truy vấn fanpage chính thức và duy nhất của ngân hàng với tên VietinBank, có tick xanh .
Nhiều thủ đoạn lừa đảo vay tiền
Theo 1 số ít ngân hàng, hiện có 3 hình thức lừa đảo chính tương quan sách vở cá thể mà người dân cần cẩn trọng để tránh thiệt hại. Thứ nhất là mua, bán CMND. Kẻ xấu sử dụng CMND mua lại từ những tiệm cầm đồ, nhặt được hoặc sách vở bị mất cắp … sau đó thay hình và sử dụng để đi vay. Khi đó, người bị mất CMND sẽ bị phát sinh dư nợ vay, bị lên nợ xấu và hoàn toàn có thể căng thẳng mệt mỏi vì không khai báo khi mất CMND .Công an thao tác với nhóm nghi can làm CMND và sổ hộ khẩu giả để mở thẻ tín dụng, vay tín chấp rồi chiếm đoạt – Ảnh : CACC
Thứ hai, kẻ xấu có thể thuê người vay hộ để lừa đảo. Hiện trên mạng xã hội và đời thực có cả các đường dây cò mồi dẫn dụ những người khác để họ đứng tên làm hồ sơ vay (thường những người này có trình độ thấp, điều kiện gia đình khó khăn, đối tượng nghiện ngập, cờ bạc…).
Các đối tượng người tiêu dùng trong đường dây sẽ cho tiền ( trả công ), hướng dẫn, hướng dẫn những người bị dẫn dụ để làm hồ sơ vay mua xe máy, đồ gia dụng … Họ sẽ bị dính hồ sơ vay thật, nợ thật, nhưng tiền / sản phẩm & hàng hóa thì những đối tượng người dùng trong đường dây giữ. Những người này sẽ gặp khá nhiều rắc rối sau khi kẻ xấu hoàn thành xong tiềm năng chiếm hữu tiền .Thứ ba, đã Open trường hợp trắng trợn hơn là làm giả trọn vẹn những hồ sơ, ví dụ như làm giả CMND để đi mở thông tin tài khoản và làm hồ sơ vay tại những công ty kinh tế tài chính, ngân hàng. Như mới đây, Công an TP TP.HN đã bóc gỡ một đường dây làm CMND và cả sổ hộ khẩu giả để mở thẻ tín dụng, vay tín chấp tại những ngân hàng rồi rút tiền, chiếm đoạt. Phá đường dây mỗi tháng “sản xuất”, “tiêu thụ” cả ngàn văn bằng, giấy tờ giả TTO – Phòng công an hình sự Công an tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu vừa triệt phá đường dây làm giả văn bằng, sách vở và môi giới mua và bán những loại này. Từ 2019 đến nay, mỗi tháng đường dây này “ sản xuất ” và tiêu thụ 500 – 1.000 ” mẫu sản phẩm “.
Source: https://ahayne.com
Category: Cảnh Báo Lừa Đảo
--------↓↓↓↓↓↓--------
Tặng bạn Mã Giảm Giá Lazada, Shopee, Tiki hôm nay
Công cụ Mã Giảm Giá của Ahayne được cập nhật Mã Giảm Giá mới liên tục và ngay lập tức từ các sàn thương mại điện tử uy tín. Sử dụng cực dễ dàng, bạn không cần phải copy và dán thủ công Mã Giảm Giá như trước kia nữa.- Cách 1: Nhấn vào "Lấy code" và "Sao chép", hệ thống sẽ tự động chuyển bạn đến trang Lazada/Shopee/Tiki và lưu mã vào tài khoản của bạn. Mã Giảm Giá sẽ TỰ ĐỘNG áp dụng trực tiếp khi bạn đặt mua hàng.
- Cách 2 (chỉ cho sàn Shopee): Gõ tên sản phẩm hoặc dán link sản phẩm vào ô bên dưới, Ahayne tìm giúp bạn Mã Giảm Giá phù hợp. Thực hiện tiếp các bước như ở Cách 1 để lưu mã giảm giá vào tài khoản Shopee của bạn
- Các mã giảm giá đều có giới hạn về số lượng và thời gian cũng như sẽ có điều kiện áp dụng cho từng sản phẩm đi kèm, bạn lưu ý dùng sớm nhất có thể để không bỏ lỡ nhé.
- Nên chọn các mã giảm giá có điều kiện "áp dụng toàn sàn", "áp dụng toàn ngành hàng", "áp dụng cho tất cả các sản phẩm"... như vậy bạn hoàn toàn yên tâm là 100% sẽ được giảm giá khi mua bất cứ sản phẩm nào.Thường xuyên ghé ahayne trước khi mua sắm, để săn được mã giảm giá ưng ý nhé.
---↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓---